Дропперство: Как пензенцам не стать невольными подельниками мошенников

Кристина Тихомирова

Управляющий отделением Пенза Волго-Вятского ГУ Банка России Александр Хлобыстов дал разъяснения о современных мошенниках, невольных подельников которых называют дропперами. В последнее время именно это слово чаще используется, чтобы рассказать о хищении денежных средств.

– Александр Владимирович, итак, кто же такие дропперы?

– Дропперами, или дропами, называют людей, которые за небольшое вознаграждение передают свои банковские карты или их реквизиты другим людям. Это также и те, кто обналичивает похищенные деньги в банкомате.

Таким образом, дропперы формально не участвуют в мошеннической схеме, но вольно или невольно оказываются помощниками преступников. Погнавшись за сиюминутной выгодой, они становятся участниками уголовно наказуемого деяния.

– Кто чаще всего попадает в эту схему мошенников?

– Преступники могут действовать через социальные сети, мессенджеры, электронную почту, всплывающие окна в интернете, а также лично. Часто в дропперство вовлекают молодежь: студентов и даже подростков, которые с 14 лет могут с разрешения родителей оформить банковскую карту.

– И под какими предлогами?

– Их может быть несколько. Например, «трудоустройство» без требования к образованию и опыту работы и с обещанием быстрой и легкой прибыли. Школьникам или студентам могут предложить, скажем, быть администратором лотереи и якобы отправлять выигрыш победителям. На самом же деле карта человека используется для вывода похищенных денег.

Другой вариант – когда людям предлагают оформить карту, якобы чтобы выполнить план банка по продажам. Затем они должны передать карту за вознаграждение условно в 3 тыс. рублей. После этого включается сетевой маркетинг с предложением подключить к этой схеме друга и получить еще 2 тыс. рублей. И вот уже дети массово вовлечены в дропперство. Когда подросток не может физически передать карту, он сообщает мошеннику реквизиты и коды доступа.

– Кроме уголовной ответственности для дропперов есть еще риски?

– Да. Недобросовестные кредиторы могут оформить на пользователя карты заем, отдавать который придётся тому человеку, на которого оформлена карта. Об этом люди, продающие карты, не всегда задумываются.

«Засветившись» в дропперской схеме, человек рискует в будущем получать отказы банков на оформление кредита и ипотеки или на иное банковское обслуживание.

Вышла рекомендация Банка России о праве финансовых организаций блокировать дропперам доступ к электронным средствам платежа, а с 25 июля 2024 года, когда вступит в силу соответствующий закон, банки будут обязаны это делать. Блокировка означает, что человек не сможет расплачиваться любой своей банковской картой и снимать деньги с нее в банкомате, пользоваться мобильным или интернет-банком.Чтобы совершить операции с деньгами со счета ему необходимо обратиться в отделение банка с паспортом.

– Как понять, что тебя склоняют к дропперской деятельности? Есть какие-то слова-маркеры, которые должны сразу насторожить?

– Конечно, есть. Прежде всего, должно насторожить, если вам обещают легкую и быструю прибыль («Просто открой карту в банке и передай мне, а я тебе заплачу»), не требуют опыт работы, специальные навыки и образование. Кроме этого, будьте бдительны, если вас просят перевести деньги на банковский счёт в обмен на вознаграждение, получить деньги на свой банковский счёт, обналичить их и передать постороннему человеку.

И также не идите на поводу у людей, которые предлагают получить наличные, внести их на свой банковский счет и перевести кому-то за «комиссию». Не соглашайтесь на просьбы оформить новый счет в банке или банковскую карту и предоставить к ним полный доступ. И, разумеется, не давайте доступ к уже существующим банковским картам и/или онлайн-банку или мобильному приложению банка.

Очень важно сегодня предупредить людей, в первую очередь студентов и школьников, о рисках и возможных последствиях предоставления карты и информации для доступа к своему онлайн-кабинету чужим людям.